Открыть Счет

Нужна помощь эксперта?

Запросить контакт

Банковский сектор сыграл ключевую роль в превращении Грузии в привлекательное место для ведения бизнеса. В мире не так много мест, где сочетаются все следующие преимущества:

  • ПРОСТО – Простота открытия банковского счета (может хватить одного дня)
  • НИЗКАЯ СТОИМОСТЬ – Открытие и обслуживание банковского счета обходится совсем недорого (фактически всего несколько грузинских лари в месяц)
  • УДОБНО – Простой и удобный интернет-банкинг. 100% повседневных задач, а в некоторых случаях даже более сложные операции могут выполняться удаленно.
  • БАНКОВСКИЕ КАРТЫ – Международные кредитные карты (Visa и Mastercard) доступны легко и недорого.
  • МУЛЬТИВАЛЮТНОСТЬ – Обычно стандартные счета открываются в четырех валютах (GEL/USD/EUR/GBP), и все четыре валюты привязаны к пластиковой карте.
  • ПОДДЕРЖКА КЛИЕНТОВ – Отличная служба колл-центра (в некоторых случаях персональный банкир предоставляется за небольшую дополнительную плату).
  • БЕЗОПАСНОСТЬ – Страна, особенно ее банки, котирующиеся на Лондонской фондовой бирже (TBC Bank и Bank of Georgia, оба входят в индекс FTSE 250), считается безопасным хранилищем для иностранных денег и привлекает большое количество зарубежных депозитов.
  • ВЫСОКИЕ ПРОЦЕНТЫ – Депозиты по высокой ставке (в зависимости от ставки рефинансирования Национального банка Грузии, в настоящее время в лари в диапазоне 10 процентов)
  • ОТСУТСТВИЕ ОБМЕНА ДАННЫМИ CSR – Грузинские банки в настоящее время не являются частью Общего стандарта отчетности (CRS) Автоматического обмена информацией о финансовых счетах. Таким образом, грузинские банки не обязаны автоматически передавать какие-либо данные во всемирную систему автоматизированного обмена информацией. **ПРИМЕЧАНИЕ – Грузия планирует начать обмен финансовой информацией к 2023 г. (таким образом, стать членом CRS)
  • УДАЛЕННО ДОСТУПНЫЙ – Грузия является одним из немногих государств, где можно открыть банковский счет по доверенности. (Легко доступен для резидентов Грузии, для нерезидентов процесс довольно неопределенный и сложный по состоянию на 2023 год)
  • **ДОСТУПНЫ ПРЕМИУМ-ПАКЕТЫ – И TBC Bank, и Bank of Georgia предоставляют премиальные пакеты за небольшую дополнительную плату (названные соответственно «Концепт» и «Соло»). В дополнение к стандартным грузинским банковским привилегиям, каждый из них предоставляет специализированного менеджера по работе с клиентами, бесплатные дебетовые карты и снятие наличных в банке, а также доступ к уникальным услугам и мероприятиям своего клуба. В дополнение к этому Bank of Georgia предлагает специальную услугу по управлению активами для состоятельных лиц.

Открытие личного банковского счета – резиденты Грузии

Любой грузинский банк открыт для обслуживания налоговых резидентов Грузии или лиц с видом на жительство. Может осуществляться лично или по доверенности (PoA). Необходимые документы:

  • Удостоверение личности Грузии ИЛИ заграничный паспорт С сертификатом налогового резидента Грузии, подтверждающим, что это лицо является налоговым резидентом Грузии.
  • В случае использования доверенности потребуется нотариально заверенная и апостилированная копия вашего паспорта или удостоверения личности (нужен апостиль или легализация, если доверенность отправляется из-за границы).

Открытие личного банковского счета – нерезиденты Грузии

При открытии банковского счета лично – препятствий быть не должно, требуется только паспорт и простая форма KYC.

Однако, когда дело касается открытия банковского счета на удаленном доступе, ситуация становится более сложной. В последние годы количество грузинских банков, готовых открывать счета для нерезидентов по доверенности, сокращается. Эта предосторожность обусловлена требованиями по борьбе с отмыванием денег. В таких обстоятельствах отдел противодействия отмыванию денег банка запросит и проверит расширенную форму “Знай своего клиента”.

Открытие банковского счета по доверенности – это более сложный процесс, требующий тщательного выбора банков и подходов. Хотя в прошлом были ограничения, на данный момент существует решение. С правильной стратегией и выбором банков мы сможем успешно преодолеть эти сложности.

Открытие корпоративного банковского счета – резиденты Грузии

Если заявка на корпоративный банковский счет подается компанией/индивидуальным предпринимателем, акционером которого (каждый владелец 20% и более) является резидент Грузии, проблем с открытием банковского счета не возникнет, в том числе в случае открытия банковского счета через доверенность.

Однако для того, чтобы все услуги были включены, может потребоваться присутствие директора(ов) компании в банке.

Требования для открытия банковского счета просты:

  • Бланк заявления на открытие счета в банке
  • Свидетельство о регистрации в государственном реестре (приобретается на месте в электронном виде, печатная копия не требуется)
  • Образцы подписей всех уполномоченных лиц в фирме, а также копии их удостоверений личности
  • Документ, подписанный акционерами компании, владеющими более 25% акций, а также копии их документов, удостоверяющих личность
  • Для граждан США могут потребоваться дополнительные документы.
  • Для иностранного филиала стандартный документ должен дополнительно включать заверенную копию, выданную органом регистрации бизнеса в стране регистрации иностранной компании, а также выписку из Государственного реестра Грузии, подтверждающую, что филиал зарегистрирован в Грузии.

Открытие корпоративного банковского счета – нерезиденты Грузии

В Грузии открытие банковского счета для фирмы, принадлежащей нерезиденту, является сложным процессом. По состоянию на 2023 год большинство банков автоматически отклоняют заявку, а некоторые начинают процесс проверки фирмы, но сообщают заявителю об отказе в течение 1 или 2 дней. Однако есть исключения.

**Примечание: имейте в виду, что при открытии ИП в Грузии наш полный пакет услуг включает также открытие банковского счета.

Если компания принадлежит физическому лицу или людям, которые посещают банк лично, шансы на успех довольно высоки, и весь процесс может занять всего 1 день. Для того, чтобы заявка была одобрена и банковский счет не был аннулирован в будущем, фирма должна следовать стандартам грузинского присутствия и проводить законные операции. Процедура проверки может занять до месяца и более, и нет уверенности, что заявка будет успешной.

  • Присутствие в Грузии – либо у компании должны быть грузинские клиенты, либо она должна соответствовать как минимум двум из следующих требований: (1) Иметь сотрудников в Грузии (2) Иметь офис в Грузии (3) Иметь контрагентов (подрядчиков) в Грузии
  • Политика отсутствия транзитных счетов – Это один из основных вопросов, который банк задает в отношении компании: чем занимается компания? Банк хочет убедиться, что бизнес, которым вы занимаетесь, не связан с какой-либо незаконной деятельностью и соответствует стандартам по борьбе с отмыванием денег. Им потребуется такая информация, как веб-сайт, контракты с контрагентами, контракты с клиентами и документация, касающаяся существования компании в Грузии.

Если заявка подается на основании доверенности и/или владельцем компании является иностранное юридическое лицо, шансы на открытие банковского счета уменьшаются, процесс занимает значительно больше времени, и даже если счет открыт, не все банковские услуги будут подключаться дистанционно. Как указывалось ранее, в таких обстоятельствах банк может запросить визит директора. Открытие корпоративного банковского счета для фирмы-нерезидента — очень рискованная процедура для банка, и в 99% случаев она отклоняется даже после предоставления обширного списка документов.

Существует опасность аннулирования любого вида банковского счета независимо от резидентства (хотя нерезиденты подвергаются относительно большему риску), если происходит подозрительная транзакция и не предоставлены соответствующие доказательства действительности транзакции.

Что делать, если банки не открывают счета?

Если вы являетесь ИП и испытываете трудности с открытием банковского счета в Грузии, не беспокойтесь – это не проблема. ИП могут использовать банковские счета за границей, но для этого необходимо учесть некоторые дополнительные детали. Обращайтесь к нам для получения дополнительной информации. Кроме того, если у вас уже есть какой-либо банковский счет, уплата налогов не станет препятствием.

Если вы предпочитаете альтернативу традиционному банковскому счету, то доступны финтех-решения. Wise и Payoneer – два варианта, которые могут упростить процесс работы с международными платежами. Они являются законными финансовыми учреждениями (лицензированными электронными денежными институтами), предоставляют вам собственный номер счета и предлагают скромные затраты.

Есть Вопросы?
Свяжитесь с Нами

В рабочее время мы обычно отвечаем в течение 60 минут

Запросить контакт