За последние несколько лет Грузия перевела криптовалюту из «серой зоны» в зону надзора. Главное изменение в том, что деятельность с виртуальными активами теперь находится под контролем финансового регулятора и влечёт за собой реальные обязанности по регистрации и противодействию отмыванию денег. Для основателей, бирж и всех, кто планирует криптокомпанию здесь, понимание этой системы — это разница между построением на твёрдой почве и обнаружением обязательства задним числом. Это наш подробный разбор; если нужна практическая помощь, см. нашу услугу по лицензированию VASP.

Кто регулирует криптовалюту в Грузии

С 2023 года Национальный банк Грузии (НБГ) является надзорным органом для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP). Этот единственный факт определяет всё остальное: криптодеятельность рассматривается как регулируемая финансовая деятельность, а не как нерегулируемый технологический проект. НБГ ведёт режим регистрации, устанавливает правила, которым должны следовать VASP, и на постоянной основе осуществляет надзор за их поведением в части противодействия отмыванию денег. По состоянию на 2026 год уточняйте текущий охват и любые обновления в Национальном банке Грузии (nbg.gov.ge), прежде чем полагаться на приведённые ниже детали, поскольку надзорные правила со временем уточняются.

Кто считается VASP

Поставщик услуг в сфере виртуальных активов — это, в широком смысле, бизнес, который оказывает услуги с виртуальными активами другим лицам. В определение обычно попадают следующие категории:

• Обменные услуги — обмен крипто на фиат или одного виртуального актива на другой.
• Кастодиальные кошельки — хранение или ответственное хранение виртуальных активов либо ключей к ним от имени клиентов.
• Перевод и обмен виртуальных активов — перемещение активов между сторонами или адресами как услуга.
• Услуги, связанные с ICO и подобные — деятельность, связанная с выпуском или размещением виртуальных активов.

Практический критерий — это то, что вы делаете, а не то, как вы себя называете. Если вы оказываете одну из этих услуг клиентам, вы, скорее всего, подпадаете под действие правил, и обязанность регистрации применяется. Частный держатель, который покупает и продаёт собственную крипту, — это иное, чем бизнес, оказывающий услуги другим. Поскольку границы могут быть тонкими — и поскольку они могут меняться — относитесь к списку выше как к ориентиру и сверяйте свой конкретный случай с действующей системой в Национальном банке Грузии (nbg.gov.ge) или у квалифицированного грузинского юриста.

Что включает регистрация

На высоком уровне стать зарегистрированным VASP означает доказать НБГ, что ваш бизнес и стоящие за ним люди подходят, и что у вас есть системы для ответственной работы. До этого, как правило, нужна сама грузинская компания — см. наше руководство по регистрации компании. Оценка при регистрации обычно затрагивает несколько областей, а не один документ.

• Соответствие руководства критериям «fit-and-proper». Люди, которые управляют бизнесом и владеют существенной долей, оцениваются на пригодность — в широком смысле, на компетентность и хорошую репутацию.
• Операционное присутствие и системы. Ожидайте требований к помещениям, программным системам и техническо-организационной структуре, необходимой для безопасной работы услуги.
• Система AML/CFT. Вы должны показать, что у вас есть политики и механизмы контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма до начала работы, а не после.

Мы намеренно не приводим здесь конкретные требования к капиталу, размеры пошлин или гарантированные сроки рассмотрения, потому что эти цифры устанавливает регулятор, они могут меняться и зависят от вашего случая. Тот, кто обещает вам точную сумму или срок, не видя дела, гадает. Актуальные цифры и формы уточняйте в Национальном банке Грузии (nbg.gov.ge).

Постоянный комплаенс AML/CFT

Регистрация — это начало, а не финиш. Зарегистрированный VASP является обязанным лицом по законодательству Грузии о противодействии отмыванию денег, а значит — несёт постоянный набор обязанностей, за которыми надзирает НБГ. На практике это строится вокруг трёх опор:

• KYC (знай своего клиента). Идентификация и проверка клиентов, понимание цели отношений — до и в течение деловых отношений. Это напрямую связано с проверками со стороны банков — см. KYC и источник средств.
• Мониторинг транзакций. Наблюдение за активностью на предмет необычных или подозрительных закономерностей и ведение записей, позволяющих восстановить, что произошло.
• Отчётность. Сообщение о подозрительных операциях и выполнение обязательств по отчётности, возложенных на обязанных лиц.

Наряду с этим зарегистрированные поставщики несут постоянные обязательства, такие как поддержание актуальности информации у регулятора, сохранение стандартов «fit-and-proper» и сотрудничество с надзором. Система согласована с международными стандартами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, поэтому обязательства покажутся знакомыми тем, кто работал в подобных режимах в других странах.

Регистрация VASP против налога на крипто

Стоит разделить две идеи, которые часто путают. Регистрация VASP — это вопрос о том, имеет ли ваш бизнес право оказывать услуги с виртуальными активами и как он должен себя вести. Налог на крипто — это другой вопрос: как трактуются прибыль и доход для физических лиц и компаний. Они регулируются разными правилами и разными органами, и ясность по одному не даёт ответа по другому. Если ваш интерес личный, а не корпоративный, начните с нашего обзора налога на крипто для физических лиц и уточняйте любую налоговую позицию у соответствующего органа или консультанта, поскольку налоговый режим может меняться.

Как помогает Georgiafy

Мы помогаем основателям и операторам подходить к режиму VASP в правильном порядке: сначала определяем, подпадает ли ваша деятельность под регулирование, а затем выстраиваем путь к регистрации, а не суетимся после запуска. Это значит — учредить компанию, подготовить документы «fit-and-proper» для руководства и владельцев, помочь внедрить работоспособную систему AML/CFT и собрать регистрационное досье для НБГ. Мы координируем и банковскую сторону, потому что криптобизнес, который не может обслуживаться в банке, по сути не работает — поэтому KYC и источник средств входят в разговор с первого дня.

Мы не пообещаем вам фиксированный срок, гарантированное одобрение или волшебную пошлину, потому что это не в нашей власти. Что мы предлагаем — это правильно подготовленную заявку и честные пояснения о том, чего ожидает регулятор. Для начала см. нашу услугу по лицензированию VASP или запишитесь на консультацию ниже.

Часто задаваемые вопросы

Кто регулирует криптобизнес в Грузии?

С 2023 года Национальный банк Грузии (НБГ) является надзорным органом для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов. Он ведёт режим регистрации и надзирает за комплаенсом AML/CFT. По состоянию на 2026 год уточняйте действующие правила в Национальном банке Грузии (nbg.gov.ge).

Нужно ли моему бизнесу регистрироваться как VASP?

Если вы оказываете услуги с виртуальными активами другим — обмен, кастодиальные кошельки, перевод/обмен активов или услуги, связанные с ICO, — вы, вероятно, подпадаете под регулирование, и регистрация применяется. Критерий — то, что вы делаете, а не как это называете. Уточняйте свой конкретный случай в НБГ или у квалифицированного грузинского юриста.

Сколько стоит регистрация VASP и сколько она занимает?

Мы не публикуем здесь конкретные пошлины, требования к капиталу или сроки, потому что они устанавливаются регулятором и могут меняться. Тот, кто называет точную цифру, не видя дела, гадает. Актуальные расходы и детали процедуры уточняйте в Национальном банке Грузии (nbg.gov.ge).

Какие обязательства по комплаенсу у зарегистрированных VASP?

Постоянные обязанности AML/CFT: KYC по клиентам, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительной активности, а также поддержание руководства в статусе «fit-and-proper» и актуальности информации у регулятора. Система следует международным стандартам противодействия отмыванию денег.

Эта страница содержит общую информацию, а не юридическую консультацию. По состоянию на 2026 год правила меняются — перед действиями сверяйтесь с Национальным банком Грузии (nbg.gov.ge) или с квалифицированным грузинским юристом.